La planificación patrimonial de Maryland implica establecer un plan que satisfaga las necesidades del cliente, respaldado por los instrumentos legales apropiados. El plan se activa durante la vida si una incapacidad física o mental impide que el cliente actúe en su propio nombre. También proporciona, a través de un último testamento, la distribución de los activos después de la muerte. En algunos casos, un fideicomiso en vida puede ser seleccionado como una herramienta principal en el plan. La estrategia integral se formula durante una consulta inicial con la abogada de planificación patrimonial. A veces pueden realizarse sesiones adicionales de recopilación de datos, y se lleva a cabo una reunión final para revisar, obtener instrucciones y firmar los documentos.
¿Qué puede hacer para prepararse para esa primera reunión para que sea un intercambio efectivo y productivo?
Lo mejor es venir preparado con los pensamientos e información detallada en la mano. La primera reunión permite que la abogada conozca la vida del cliente, su familia y seres queridos, necesidades especiales y aspiraciones para el futuro. La abogada también puede formular una imagen completa de la situación financiera del cliente. Además, la abogada establecerá los honorarios legales y discutirá cualquier opción en los servicios que puedan estar disponibles. Lo ideal sería comenzar una relación cordial y productiva, continuando en el futuro ya que los tiempos y circunstancias cambiantes pueden requerir modificaciones y actualizaciones periódicamente.
La preparación comienza con la creación de una carpeta o contenedor para guardar todos los detalles sobre su vida financiera. Si ya existe un plan de sucesión parcial o completo, incluya también todos los instrumentos legales para la revisión de la abogada. A continuación, prepare una lista de activos, incluidas todas las cuentas de bienes raíces, inversiones y jubilación, pólizas de seguro de vida, automóviles, embarcaciones, remolques, cajas de seguridad, acciones, bonos, antigüedades, obras de arte valiosas y todas las propiedades valiosas. Incluya comprobante de ingresos, como pensiones, recibos de sueldo, seguro social, compensación laboral y cualquier otro beneficio.
Copie todas las cuentas, escrituras, pólizas y otros indicios de propiedad. Enumere todas las propiedades que pertenecen a un derecho de supervivencia con otra persona, todas las cuentas de pago en mora y activos similares. Otro tema importante en estos días es informar a la abogada qué se debe hacer con las cuentas digitales de uno. Se deben proporcionar instrucciones, contraseñas y cualquier otro detalle para cada cuenta a fin de evitar controversias e incluso litigios posteriores a la muerte sobre estos asuntos.
Prepare una lista de deudas, incluyendo hipotecas, préstamos, tarjetas de crédito, cuentas médicas y otras deudas. Incluya también préstamos y copias firmadas de acuerdos de divorcio, contratos, acuerdos comerciales y documentos legales que puedan dilucidar asuntos financieros relevantes. Enumere también a cada persona que se designará, incluido el ejecutor, el agente del poder, los fideicomisarios y un representante designado de atención médica. La misma persona puede atender más de una tarea, y el cliente debe decidir la mejor opción para cada una, junto con una alternativa por si acaso. Esté preparado para decir si los médicos están autorizados a usar medios artificiales para prolongar la vida durante una enfermedad final.
Es importante incluir una lista de cada persona que heredará según el testamento, con la dirección actual, el número de teléfono y el porcentaje otorgado a cada uno o que compartirán por igual. Cree también una lista de todos los familiares, incluidos los fallecidos e incluso aquellos que no son beneficiarios. El ejecutor puede estar obligado por ley a enviarles un aviso al abrir el patrimonio.
El cliente puede designar a un planificador financiero o CPA para asistir a la primera reunión, con previo aviso a la abogada de planificación patrimonial. La abogada trabajará en cooperación con otros expertos para lograr el mejor resultado para el cliente, mientras aplica las leyes federales y de Maryland en los cálculos cuando corresponda. Parece todo un trabajo, pero es fácil una vez que empiezas. Vale la pena el esfuerzo y le ahorrará dinero al no tener que invertir tiempo más tarde en la búsqueda de información faltante de planificación patrimonial.
La información de este artículo se ofrece solo con fines educativos y no constituye asesoramiento jurídico. Para obtener ayuda específica, consulte con un abogado autorizado en su jurisdicción.
Maryland estate planning involves setting up a plan that meets the client’s needs, supported by appropriate legal instruments. The plan kicks in during life if a physical or mental incapacity prevents the client from acting in his or her own behalf. It also provides, through a last will, for the distribution of assets post-death. In some cases, a living trust may be selected as a main tool in the plan. The comprehensive strategy is formulated during an initial consultation with the estate planning attorney. Additional fact-gathering sessions may sometimes follow, and a final meeting is held to review, get instructions, and sign the documents.
What can you do to prepare for that first meeting so that it is an effective and productive interchange?
It is best to come prepared with one’s thoughts and detailed information in hand. The first meeting allows the attorney to learn about the client’s life, family and loved ones, special needs, and aspirations for the future. The attorney can also formulate a thorough picture of the client’s financial situation. In addition, the attorney will set the legal fees and discuss any options in services that may be available. It will ideally begin a convivial and productive relationship, continuing into the future as changing times and circumstances may periodically require modifications and updates.
Preparation begins by your making a folder or container to hold all details regarding your financial life. If there is already a partial or complete estate plan, include also all legal instruments for the attorney’s review. Next, prepare a list of assets, including all real estate, investment and retirement accounts, life insurance policies, cars, boats, trailers, safe deposit boxes, stocks, bonds, antiques, valuable art and all valuable property. Include proof of income, such as pensions, pay stubs, social security, workers’ compensation and any other benefits.
Copy all accounts, deeds, policies and other indicia of ownership. List all property owned under a right of survivorship with another person, all pay at death accounts, and similar assets. Another important subject these days is to inform the attorney what should be done with one’s digital accounts. Instructions, passwords, and any other details must be provided for each account to avoid controversy and even post-death litigation over these matters.
Prepare a list of debts, including mortgages, loans, credit cards, medical bills and other debts. Include also co-signed loans and copies of any divorce agreements, contracts, business agreements, and legal documents that may elucidate relevant financial matters. List also each person to be appointed, including the executor, the agent for the power of attorney, trustees, and a health care proxy designee. The same person can serve more than one task, and the client must decide the best choice for each, along with an alternate just in case. Be prepared to say whether the doctors are authorized to use artificial means to prolong life during a final illness.
It is important to come with a list of each person who will inherit under the will, with current address, phone number, and the percentage given to each or that they shall share equally. Create also a list of all relatives, including decedents and even those who are not beneficiaries. The executor may be mandated by law to send them notice when opening the estate.
The client may designate a financial planner or CPA to attend the first meeting, with advance notice given to the estate planning attorney. The attorney will work cooperatively with other experts to achieve the best outcome for the client, while applying both federal and Maryland law in the calculations where applicable. It all sounds like a lot of work, but it is easy once you get started! It is well worth the effort and will save you money by not having to invest time later on searching for missing estate planning information.
Information in this article is provided for educational purposes only and not intended to constitute legal advice. Please consult with a licensed attorney in your jurisdiction for help with your specific situation.
