Fundamentos Básicos: El Testamento

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En este artículo exploraremos uno de los pilares fundamentales de la planificación patrimonial: el testamento. Descubra por qué es esencial, cómo funciona y de qué manera protege a las personas y los valores que más aprecia.

Un testamento no es simplemente un documento; es su voz cuando ya no esté. Sin un testamento, no habrá un plan claro sobre quién administrará su patrimonio, tomará decisiones importantes o cuidará de sus hijos menores tras su fallecimiento. Esta falta de certeza puede ocasionar estrés innecesario, conflictos y disputas legales entre sus seres queridos.

¿Qué puede hacer un testamento por usted?

Designar un Representante Personal
Un representante personal, también conocido como ejecutor testamentario, es una persona de su confianza encargada de gestionar sus asuntos tras su fallecimiento. Sus responsabilidades incluyen cumplir con sus instrucciones, administrar su patrimonio, saldar deudas y asegurar que sus bienes se distribuyan conforme a sus deseos. Si no designa a un representante, el tribunal nombrará a alguien, y dicha elección podría no reflejar sus preferencias.
Dirigir la Distribución de Sus Bienes
Un testamento le permite decidir quién heredará su propiedad, dinero y pertenencias sentimentales. Usted puede designar a familiares, amigos cercanos o causas benéficas como beneficiarios. Sin un testamento, las leyes de intestados de Maryland determinarán la distribución de sus bienes, lo que podría ir en contra de sus deseos.
Nombrar Tutores para Niños Menores
Para quienes tienen hijos menores, esta es una de las razones más importantes para redactar un testamento. Este documento le permite nombrar a los tutores que se encargarán del cuidado de sus hijos en caso de fallecimiento. Sin un testamento, el tribunal tomará la decisión sobre quién asumirá esa responsabilidad, y esta decisión podría no alinearse con sus deseos.

Aclaremos algunos conceptos erróneos comunes sobre los testamentos:

Un Testamento No Evita el Proceso de Sucesión
Es común pensar que un testamento evita el proceso de sucesión, pero esto no es correcto. La sucesión es el procedimiento legal para validar un testamento y administrar un patrimonio. Sin embargo, contar con un testamento facilita enormemente este proceso, ya que proporciona instrucciones claras tanto al tribunal como a sus seres queridos, reduciendo complicaciones.
Sin un testamento, las leyes de intestados decidirán por usted
En Maryland, estas leyes determinarán quién hereda su patrimonio, lo que puede generar resultados no deseados, especialmente en casos de familias reconstituidas, parejas no casadas o cuando desea beneficiar a personas fuera de su círculo familiar directo.

Mantenga su testamento actualizado
Eventos importantes como un matrimonio, divorcio, el nacimiento de un hijo o la adquisición de nuevos bienes son razones para revisar y actualizar su testamento.

Crear un testamento no se trata únicamente de riqueza; se trata de proteger su familia, sus valores y su legado. No posponga lo importante; tome acción hoy mismo.

Si aún no cuenta con un testamento o necesita actualizarlo, agende una llamada de 15 minutos con nuestro equipo. Los pasos que tome hoy serán esenciales para garantizar el futuro de su familia.

Nota: La información proporcionada en este artículo tiene fines únicamente educativos y no constituye asesoramiento jurídico. Para obtener ayuda específica, consulte con un abogado autorizado en su jurisdicción.