La planificación patrimonial puede ser un proceso intimidante, pero no tiene que ser así. Tener sus deseos claramente definidos puede aliviar a su familia y seres queridos de una gran cantidad de estrés. Planear con anticipación solo te beneficiará a largo plazo. Como adulto joven, la planificación patrimonial le permite hacer un inventario de sus activos a medida que crecen. Aquí hay cinco mitos que a menudo impiden que las personas de veintitantos comiencen el proceso de planificación de herencia:
1. Mito: La gente en sus veintitantos estan demasiado joven para comenzar a planificar su patrimonio.
Es común que los adultos jóvenes asuman que la planificación patrimonial es para jubilados o personas que enfrentan el final de la vida. Sin embargo, la planificación del patrimonio es igualmente importante para los adultos jóvenes.
Los adultos en sus veintitantos se encuentran en una posición única y beneficiosa cuando se trata de planificación patrimonial. Muchos están en el proceso de definir objetivos a largo plazo, establecer su plan de vida y trabajar para adquirir activos mientras se encuentran lejos de la jubilación. Es una etapa ideal para considerar opciones para la creación de riqueza y maximizar los beneficios de jubilación, y la planificación. Además, es importante considerar circunstancias imprevistas.
Una restricción de edad de planificación de patrimonio: debe tener al menos 18 años para hacer un testamento en Maryland.
2. Mito: La planificación del patrimonio solo se aplica a los propietarios de bienes raíces.
La creencia de que la planificación patrimonial es solo para propietarios es una idea errónea ampliamente aceptada entre personas de más de 20 años. Contrariamente a esta creencia, no es necesario poseer una casa o tener activos considerables para planificar su patrimonio.
La planificación patrimonial abarca todos sus activos, no solo bienes inmuebles. Esto incluye, pero no se limita a: vehículos, equipos electrónicos, cuentas de inversión, reliquias familiares y valiosas posesiones personales.
3. Mito: La planificación del patrimonio no es necesaria para quienes no tienen hijos o beneficiarios.
Incluso sin hijos o herederos, es importante considerar a las personas que deja atrás y atenuar preventivamente las disputas o confusiones que puedan surgir en su ausencia.
Petcare es un aspecto que a menudo se pasa por alto de la planificación de patrimonio. Si bien una mascota no puede ser un beneficiario, existen formas de garantizar que se satisfagan las necesidades de su mascota en caso de muerte o incapacitación. Una opción es un fideicomiso de cuidado de mascotas, que permite asignar fondos para el cuidado de una mascota después de la muerte de su dueño.
La donación de bienes caritativos es una opción atractiva para aquellos que no tienen herederos, y puede establecerse en la voluntad de cada uno. Es una alternativa a la muerte intestada, que deja la distribución de los activos en manos del estado.
4. Mito: Un testamento es suficiente.
Hay más en la planificación del patrimonio que hacer un testamento. Mientras que un testamento protege sus activos y posesiones, un testamento solo no cubre todo.
En el caso de que ya no pueda hacer o comunicar sus decisiones de atención médica, es esencial delinear sus deseos legales, financieros, personales y médicos. También puede designar a un agente de confianza para que tome estas decisiones en su nombre. Un formulario de poder legal (POA) autoriza a un agente a tomar decisiones legales, financieras y personales en su nombre. Por ejemplo, el POA es útil para estudiantes universitarios que pueden estar estudiando en el extranjero y que necesitan un padre para ayudar con los impuestos u otros asuntos financieros mientras están ausentes.
Las instrucciones anticipadas son poderes médicos. Una directiva anticipada protege su derecho a solicitar un tratamiento específico para atención médica o rechazar el tratamiento médico que no desea en caso de que quede incapacitado, y designa a un agente de atención médica para que tome decisiones de atención médica específicas o generales en su nombre.
5. Mito: La planificación del patrimonio es una tarea de una sola vez.
La planificación patrimonial es un proceso continuo. Acceda a la práctica de revisar su plan de sucesión periódicamente, especialmente después de acontecimientos importantes de la vida. Esto incluye:
Cambios en el estado civil
El nacimiento o la muerte de miembros de la familia
Cambio en el estado de propietario
Cambio de residencia (estado o país)
Cambio en carrera / ingresos
La planificación del patrimonio en sus veintitantos puede no estar en la parte superior de su deber-hacer, pero debe ser. Tomar decisiones importantes ya veces difíciles ahora sentará las bases para una planificación más compleja que vendrá después. También le ahorrará a sus seres queridos la molestia y la angustia de distribuir sus activos en caso de que ocurra algo inesperado. Si vive en Maryland, contáctenos en las Oficinas Legales de Elsa W. Smith, LLC para programar su consulta de planificación de herencia hoy. Tenemos oficinas en Annapolis y Laurel para ayudarle.
La información de este artículo se ofrece solo con fines educativos y no constituye asesoramiento jurídico. Para obtener ayuda específica, consulte con un abogado autorizado en su jurisdicción.
